Actualités & Analyses Patrimoniales
Chez Orqoz, nous croyons que l’information est la première richesse. Cette page a pour vocation de vous tenir informé des évolutions majeures en matière de gestion de patrimoine, de fiscalité, de produits d’épargne (assurance-vie, PER…), mais aussi de vous faire bénéficier de notre veille stratégique sur les tendances financières et économiques. Chaque mois, nous sélectionnons ou rédigeons des contenus de qualité pour nourrir votre réflexion patrimoniale et vous accompagner dans vos décisions d’investissement.
Droits de succession : un mécanisme mal compris, pourtant facile à optimiser avec les bonnes stratégies
19/11/2025
Source : Idéal Investisseur
Lien : ideal-investisseur.fr
Résumé : Les droits de succession restent largement méconnus. Si les abattements civils permettent parfois de transmettre sans surcoût, ils se révèlent souvent insuffisants, entraînant des frais importants au moment du décès. Pour éviter ces mauvaises surprises, il est essentiel d’anticiper et de mettre en place les bonnes stratégies à temps.
L’avis du cabinet : Il est indispensable de comprendre clairement le calcul des droits de succession pour éviter les mauvaises surprises. Cela passe d’abord par une analyse précise de sa situation patrimoniale, puis par l’identification des leviers d’optimisation possibles — démembrement, assurance-vie et bien d’autres outils efficaces.
Notre cabinet vous accompagne dans chaque étape pour sécuriser et optimiser votre transmission en toute sérénité.
PLF 2026 : Ce qu'il faut retenir
21/10/2025
Source : Idéal Investisseur
Lien : ideal-investisseur.fr
Résumé : Le PLF 2026 marque un virage fiscal : taxation ciblée des holdings patrimoniales, gel du barème de l’impôt sur le revenu, ajustement des avantages pour les retraités et recentrage des incitations à l’investissement. Le texte, encore débattu, pourrait fortement modifier la fiscalité du patrimoine.
L’avis du cabinet : Un projet ambitieux mais potentiellement déstabilisant pour les détenteurs de capital. Prudence et anticipation s’imposent avant les arbitrages définitifs du Parlement.
Crise de confiance
12/09/2025
Source : Idéal Investisseur
Lien : ideal-investisseur.fr
Résumé : L'article examine la stabilité des marchés malgré le changement de Premier ministre, mais alerte sur les risques d’une dégradation de la note souveraine. Il met en lumière le renforcement du partage de valeur dans les grandes entreprises françaises, le retour des épargnants vers les États-Unis, la fragilité croissante des PME face aux droits de douane, et le lancement d’un nouvel ETF obligataire axé sur le climat.
L’avis du cabinet : Les marchés intègrent déjà une part d’instabilité politique et budgétaire française, ce qui limite pour l’instant les réactions excessives mais appelle à rester prudents. Dans ce contexte, la diversification géographique demeure une stratégie pertinente : l’intérêt croissant des épargnants pour les États-Unis illustre l’attrait d’un marché profond, dynamique et porteur d’opportunités, à intégrer de manière équilibrée dans une allocation sur-mesure.
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