Actualités & Analyses Patrimoniales
Chez Orqoz, nous croyons que l’information est la première richesse. Cette page a pour vocation de vous tenir informé des évolutions majeures en matière de gestion de patrimoine, de fiscalité, de produits d’épargne (assurance-vie, PER…), mais aussi de vous faire bénéficier de notre veille stratégique sur les tendances financières et économiques. Chaque mois, nous sélectionnons ou rédigeons des contenus de qualité pour nourrir votre réflexion patrimoniale et vous accompagner dans vos décisions d’investissement.
Crise de confiance
12/09/2025
Source : Idéal Investisseur
Lien : ideal-investisseur.fr
Résumé : L'article examine la stabilité des marchés malgré le changement de Premier ministre, mais alerte sur les risques d’une dégradation de la note souveraine. Il met en lumière le renforcement du partage de valeur dans les grandes entreprises françaises, le retour des épargnants vers les États-Unis, la fragilité croissante des PME face aux droits de douane, et le lancement d’un nouvel ETF obligataire axé sur le climat.
L’avis du cabinet : Les marchés intègrent déjà une part d’instabilité politique et budgétaire française, ce qui limite pour l’instant les réactions excessives mais appelle à rester prudents. Dans ce contexte, la diversification géographique demeure une stratégie pertinente : l’intérêt croissant des épargnants pour les États-Unis illustre l’attrait d’un marché profond, dynamique et porteur d’opportunités, à intégrer de manière équilibrée dans une allocation sur-mesure.
Épargne retraite : le private equity imposé fait débat
27/06/2025
Source : Idéal Investisseur
Lien : ideal-investisseur.fr
Résumé : L'article traite d'une mesure récente qui impose l'intégration automatique de fonds de private equity (capital-investissement) dans les nouveaux plans d’épargne retraite (PER) en gestion pilotée. Ce placement, risqué et peu liquide, est jugé inadapté pour les épargnants non avertis. La décision, prise sans concertation, suscite un débat sur le manque de transparence et le respect du libre choix des épargnants.
L’avis du cabinet : Cette évolution réglementaire montre à quel point il est essentiel de bénéficier d’un accompagnement personnalisé dans la gestion de son contrat PER. En l’absence de conseil, l’épargnant risque de se voir imposer des choix d’investissement qui ne correspondent ni à son profil, ni à ses objectifs. Pour éviter de subir cette orientation vers le private equity, mieux vaut être accompagné par un professionnel capable de proposer des solutions adaptées et éclairées.
Veille en cours
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